Ključna razlika: Banka v javnem sektorju je banka, v kateri ima država večino lastniškega deleža ali kapitala . Banke zasebnega sektorja so banke, v katerih je večji del deleža ali kapitala v rokah zasebnih delničarjev.

Banka javnega sektorja je banka, ki jo upravljajo institucije, ki so v lasti ljudi prek njihovih predstavniških vlad. V teh bankah vlada nadzoruje banko. Dobro vodena banka v javnem sektorju lahko pomaga državnim in lokalnim oblastem pri pridobivanju denarja. Model javnega bančništva je bil zasnovan za delo v korist ljudi. Vključuje tudi nacionalizirane banke.

Nacionalizirana banka se oblikuje tako, da banko in njeno premoženje prenese v javno last. Nacionalna vlada države ima lastništvo nad nacionaliziranimi bankami. V nacionaliziranih bankah vlada nadzoruje banko. To se lahko nanaša na prevzem nadzora nad javnimi delnicami, spremembo v upravljanju in novo korporativno strategijo. To je običajna praksa v zahodnih državah, kjer se uporablja kot izredna metoda za pomoč bankam v težkih časih. .

Vendar pa z nacionalizacijo bank ni mogoče zagotoviti uspeha. Francija je nacionalizirala svoj bančni sektor in kasneje ga je vlada prodala v zasebne roke. Indijska državna banka je bila nacionalizirana leta 1955 na podlagi zakona SBI. Kasneje leta 1960 je bilo nacionaliziranih tudi sedem državnih bank. Druga faza v Indiji je bila leta 1980, ko je bilo nacionaliziranih sedem bank.

Banke zasebnega sektorja so v lasti zasebnih posojilodajalcev. Zasebne banke upravljajo in nadzorujejo tudi zasebni promotorji, ti promotorji pa lahko prosto delujejo

glede na tržne sile. Obrestne mere zasebnih bank so na splošno nekoliko drage v primerjavi z bankami javnega sektorja. Bančništvo je nastalo v obliki zasebnega bančništva. Na splošno so zasebne banke videti kot velika organizacija z globalnimi operacijami. Zasebna banka lahko za svoje stranke razpolaga z možnostmi bančnega poslovanja s prebivalstvom. Znani so za boljše storitve za stranke in priložnosti za naložbe. Delničarji zasebnih bank si na splošno prizadevajo za kratkoročni dobiček kot prednostno nalogo. Zasebne banke so znane po tem, da so dobro opremljene z vsemi sodobnimi orodji in tehnikami.

Vlada ima pomemben delež v bankah v javnem sektorju in zato pomembne odločitve sprejema vlada. Odločitve so na splošno v interesu javnosti. Njihov glavni cilj je izvajanje bančnih dejavnosti, ki so namenjene vsem segmentom družbe. Po drugi strani se zasebna banka osredotoča predvsem na kratkoročne obresti. Te banke nimajo veliko vmešavanja vlade, hkrati pa te banke nimajo upravne podpore vlade. Da bi ohranili konkurenčni bančni sektor, so banke v zasebnem sektorju uporabljale najboljše in najnovejše programe.